Risk Reward Ratio là gì? Tỷ lệ lời lỗ bao nhiêu thì tốt?

Risk-reward-Ratio-la-gi

Trong đầu tư, đặc biệt là đầu tư forex, người ta thường dựa vào Tỷ lệ lời lỗ dự kiến R:R (Risk Reward Ratio) để làm căn cứ đầu tư. Tuy nhiên việc vận dụng tỷ lệ này một cách hiệu quả lại là cả một nghệ thuật. Vậy Risk Reward Ratio là gì? Cách tính Risk Reward như thế nào? Vận dụng vào giao dịch forex ra sao cho tốt? Tất cả sẽ được hướng dẫn trong bài viết này.

Risk Reward Ratio là gì?

Dịch sang tiếng Việt thì Risk Reward Ratio là tỷ lệ giữa phần thưởng và rủi ro. Trong đầu tư nó được hiểu là tỷ lệ lời lỗ dự kiến. Nên nhớ chỉ là “dự kiến” thôi bạn nhé. Bạn biết rằng trong kinh doanh cũng như trong giao dịch forex chúng ta không thể hoàn toàn chắc chắn được là sẽ thắng hay thua. Vấn đề đặt ra là: Nếu thắng thì được bao nhiêu, nếu thua thì sẽ mất bao nhiêu.

Vậy: Risk Reward Ratio là tỷ lệ giữa mức lãi dự kiến và mức lỗ dự kiến của một kế hoạch đầu tư.

Cách tính Risk Reward Ratio trong forex

Trong forex, tỷ lệ lời lỗ dự kiến được tính bằng cách lấy mức đặt lệnh Take Profit dự kiến chia cho mức đặt lệnh Stop Loss dự kiến.

Risk Reward Ratio = Take Profit DK / Stop Loss DK

Ví dụ bạn mua Vàng (XAUUSD) ở mức giá 1650.33. Bạn đặt lệnh thu lời ở mức 1650.93 và bạn đặt lệnh dừng lỗ ở mức 1650.13. Tỷ lệ lời lỗ dự kiến (Risk Reward Ratio) của bạn sẽ là: 60:20 hay 3:1.

Có nhiều tài liệu sẽ tính theo cách lấy tỷ lệ của rủi ro chia cho phần thưởng. Xét về mặt ứng dụng thì không sao, họ chỉ cần đảo ngược cách hiểu lại là được. Nhưng họ đã dịch sai ý nghĩa trong tiếng Anh của nó. Cách tính phổ biến phải được viết như trên.

Lưu ý về cách vận dụng tỷ lệ lời lỗ dự kiến

Risk Reward Ratio có quan hệ chặt chẽ với Win Rate

Win Rate là tỷ lệ thắng, hay còn gọi là xác suất thành công. Tỷ lệ lời lỗ dự kiến sẽ chẳng có giá trị gì nếu nó không đi kèm với xác suất thành công.

Hãy thử tưởng tượng. Nếu bạn thực hiện một chiến lược đầu tư vô cùng mạo hiểm mà nếu thành công thì lợi nhuận thu về sẽ rất lớn so với số tiền bỏ ra ban đầu. Ví dụ mua vé số chẳng hạn. Khi đó xác suất thành công của bạn sẽ vô cùng thấp, gần như bằng 0.

Ngược lại, nếu bạn chọn phương án an toàn, ví dụ bạn là người bán vé số. Số tiền lời kiếm được từ việc bán vé số sẽ rất nhỏ, nhưng bán được vé nào là bạn chắc chắn có lãi, vé không bán được thì cuối ngày trả cho công ty xổ số. Như vậy với vai trò là người bán vé số, lợi nhuận bạn thu được rất thấp nhưng winrate của bạn là sấp xỉ 100%.

Hãy xem mô hình dưới đây:

Trong mô hình này, nếu bạn kỳ vọng tỷ lệ lợi nhuận càng lớn thì xác suất thắng sẽ càng thấp và ngược lại.

Risk-reward-Ratio-and-winrate

Ở một góc nhìn khác về tỷ lệ lời lỗ như hình dưới đây:

Những chiến lược giao dịch có sự kết hợp giữa Winrate thấp và RRR thấp chắc chắn sẽ thất bại. Những chiến lược có sự kết giữa Winrate cao + RRR thấp hoặc Winrate thấp + RRR cao cũng có thể mang lại thành công. Còn nếu bạn có thể đạt được Winrate cao + RRR cao thì thật là tuyệt vời.

Ty-le-loi-lo-va-ty-le-thang

Ứng dụng tỷ lệ lời lỗ trong đầu tư forex và chứng khoán

Nếu bạn có một chiến lược giao dịch forex mà có tỷ lệ giữa mức đặt lệnh take profit so với mức đặt lệnh stop loss càng lớn thì khả năng giá sẽ chạm stop loss nhiều hơn. Do đó tỷ lệ thắng của một lệnh bất kỳ sẽ giảm đi. Nên nhớ đó chỉ là tỷ lệ thắng của một lệnh bất kỳ chứ không phải là khả năng thành công trong toàn bộ cuộc chơi của bạn. Vì với chiến lược này, bạn có thể thua nhiều lệnh, nhưng chỉ cần một lệnh thắng là có thể bù lại được toàn bộ các lệnh thua đó, thậm chí có lãi.

Ngược lại, với một chiến lược có lệnh TP nhỏ hơn so với lệnh SL thì tài khoản forex của bạn sẽ có nhiều lệnh xanh hơn so với lệnh đỏ.

Trên thực tế có nhiều người quá tập trung vào Risk Reward Ratio, những người khác thì lại tập trung vào Winrate. Cả 2 cách suy nghĩ đó đều sai lầm. Điều quan trọng là bạn phải dựa vào những lợi thế trong đầu tư, dựa vào kinh nghiệm bản thân để vừa nâng cao Winrate, vừa nâng cao Risk Reward lên mức tối ưu nhất có thể. 

Lưu ý khi sử dụng Risk Reward Ratio trong giao dịch forex

Không chỉ trong forex mà bất kỳ lĩnh vực đầu tư nào thì cũng luôn có phí thực hiện. Nhưng trong forex bạn sẽ thấy rõ nhất, vì đó chính là phí môi giới. Phí này gồm spreads và có thể thêm một khoản phí cố định cho mỗi giao dịch.

Khi bạn đặt một lệnh giao dịch và đặt các lệnh SL và TP cho nó thì Risk Reward Ratio luôn phải cộng thêm phí môi giới vào phần Risk. Vì vậy để gia tăng tỷ lệ RR này, thì cả mức chốt lời và dừng lỗ càng cao càng tốt.

Ví dụ bạn đặt một lệnh có TP = 5 pips, SL = 3 pips, trong khi đó, spreads = 2 pips (chưa tính phí cố định). Khi đó RRR của bạn sẽ là: RRR = 5/(3+2) = 1:1

Nhưng nếu cũng với tỷ lệ TP và SL và spreads như trên, bạn đặt TP = 10 pips, SL = 6 pips. Khi đó RRR của bạn sẽ là: RRR = 10/(6+2) = 10/8 = 1.25:1

Làm thế nào để vừa nâng cao Winrate, vừa nâng cao Risk Reward Ratio?

Cach-nang-cao-ty-le-loi-lo-du-kien

Như trong mô hình trên bạn đã thấy, để làm được điều này rất khó, bởi vì đó là “Nơi những điều kỳ diệu xảy ra“! Những ai làm được điều này thì hoặc là đã có sẵn những lợi thế nhất định trong đầu tư, hoặc là phải trải qua quá trình rèn luyện lâu dài để có nhiều kiến thức và kinh nghiệm.

Đối với các forex trader, bạn có thể xem những gợi ý dưới đây:

  • Vận dụng các phương pháp và kinh nghiệm phân tích để nâng cao xác suất thành công. Với forex, bạn có thể chỉ phân tích kỹ thuật hoặc kết hợp với phân tích cơ bản. Chính điều này khiến bạn trở thành một nhà đầu tư chứ không phải là một con bạc.
  • Đặt mức stop loss và take profit xa chính là một lợi thế (như đã nói ở trên).
  • Kiên nhẫn chờ đợi những cơ hội tốt nhất để vào lệnh. Có nhiều trader mắc bệnh nghiện trade nên khi nào không trade thì không chịu được. Họ trade ngay cả khi tín hiệu vào lệnh chưa rõ ràng thì hiển nhiên khả năng thành công sẽ thấp.
  • Có phương pháp và chiến lược giao dịch hợp lý. Tham khảo: Chiến lược giao dịch forex hiệu quả. Và bài: Phương pháp giao dịch forex hiệu quả.
  • Có phương pháp quản lý vốn hiệu quả.
  • Rèn luyện tính kỷ luật trong giao dịch.
  • Rèn luyện kỹ năng tâm lý chiến trong giao dịch.

Và sau cùng, để giao dịch forex thành công, tôi khuyên bạn nên đọc một bài viết tổng hợp đầy đủ nhất về những kỹ năng đầu tư forex nâng cao trong bài viết sau:

Chúc bạn thành công!


Bạn vừa đọc bài: “Risk Reward Ratio là gì? Tỷ lệ lời lỗ bao  nhiêu là tốt?“.

Tác giả: Phạm Khương

Đừng quên thích và chia sẻ bài viết này bạn nhé
fb-share-icon0

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

Website này sử dụng Akismet để hạn chế spam. Tìm hiểu bình luận của bạn được duyệt như thế nào.