Quản lý vốn là yếu tố sống còn của trader

Kinh-nghiem-quan-ly-von-min

[Hôm nay FX24 xin giới thiệu bạn đọc một chia sẻ sâu sắc về vấn đề quản lý vốn của chuyên gia Nguyễn Chí Thanh, người đã có gần chục năm trải nghiệm trên thị trường forex. Đặc biệt đối với các bạn mới vào nghề, hãy đọc và quan tâm nhiều hơn đến kỹ năng quản lý vốn, vì nó sẽ là yếu tố vô cùng quan trọng trên con đường trading của bạn].


Bước chân vào con đường trading, bạn sẽ nghe một số người đi trước phán rằng để trade thắng thì 60% là tâm lý, 30% là quản lý vốn và 10% là phân tích (kỹ thuật hoặc cơ bản). Kỹ năng phân tích thực ra chỉ chiếm tỷ lệ nhỏ trong công thức chiến thắng, còn lại là quản lý rủi ro và tâm lý giao dịch. Vậy quản lý vốn là gì? và nó có tác dụng tương hỗ với tâm lý giao dịch ra sao? Trong bài này, chúng ta chỉ bàn sâu đến lĩnh vực quản lý vốn.

Tại sao quản lý vốn lại quan trọng?

Vì chúng ta đang đầu tư kiếm tiền, và để kiếm tiền, chúng ta phải học cách quản lý rủi ro (kiểm soát những tổn thất tiềm năng có thể xảy ra trong tương lai).

Trớ trêu thay, đây là một khía cạnh dễ bị phớt lờ nhất trong quá trình giao dịch.

Nhiều trader chỉ háo hức đâm đầu vào thị trường ngay, muốn giàu nhanh, sau khi nghe lời dụ dỗ của các “chuyên gia chém bão” đầy rẫy ngoài kia mà không quan tâm đến tổng kích thước tài khoản (hoặc tài sản) của họ. Có người còn chơi lớn, bán tài sản hoặc đi vay để đổ tiền vào đầu tư. Họ chỉ đơn giản xác định số tiền họ có thể mất bao nhiêu trong một giao dịch (hoặc thậm chí không thèm quan tâm luôn, “thắng chắc mà” – họ tự nhủ như vậy) và nhấn nút BUY/SELL. Giao dịch kiểu này không gì khác hơn là ĐÁNH BẠC! Thế thì vào Las Vegas, Macau hoặc Campuchia cho nhanh!

Túm lại, khi bạn giao dịch mà không có nguyên tắc quản lý rủi ro nào, thực tế bạn đang đánh bạc.

Bạn không chờ đợi một khoản lợi tức trong dài hạn. Thay vào đó, bạn bỏ tiền ra và hy vọng sẽ trúng giải độc đắc, như Vietlot chẳng hạn.

Bớt mơ mộng đi, hãy luôn nhớ rằng các quy tắc quản lý rủi ro sẽ không chỉ bảo vệ bạn mà còn có thể giúp kiếm được nhiều lợi nhuận hơn trong khoảng thời gian dài. Bạn không đồng ý? Bạn nghĩ rằng, cờ bạc cũng là cách để làm giàu? Bạn cho rằng mọi người đến sòng bạc với hy vọng kiếm được một vố lớn, và trên thực tế, nhiều người đã thắng to?

Vậy làm thế nào các sòng bạc trên thế giới vẫn kiếm được cả núi tiền nếu nhiều khách hàng của họ thắng to như vậy? Ông gì chủ sòng bạc ở Macau sống với 4 bà vợ và gia tài cả tỷ đô (Tiền nhiều không lo ế vợ nhỉ :)). 

Câu trả lời là mặc dù có một số khách thắng, nhưng về lâu dài, các sòng bạc vẫn có lãi vì họ kiếm được nhiều tiền hơn từ những người thua lỗ.

Câu thành ngữ “Nhà cái luôn thắng” là vậy.

Sự thật là chủ sòng bạc là những nhà thống kê rất giàu có. Họ biết rằng về lâu dài, họ sẽ là những người kiếm được tiền chứ không phải là con bạc.

Ngay cả khi bạn thắng một jackpot 100.000 đô từ máy đánh bạc, chủ sòng cũng biết rằng sẽ có hàng trăm người khác đã thua lỗ và tiền sẽ quay trở lại ngay vào túi của họ.

Đây là một ví dụ kinh điển về cách các chủ casino kiếm tiền qua các con bạc. Mặc dù có thể bị mất tiền nhưng họ luôn biết cách kiểm soát tổn thất của mình.

Về cơ bản, đây là cách quản lý rủi ro hoạt động trên thực tế. Nếu bạn học cách kiểm soát các khoản lỗ của mình, bạn sẽ có cơ hội kiếm được lợi nhuận.

Giao dịch Forex là một trò chơi xác suất, có nghĩa là bạn phải kéo các yếu tố có lợi về phía mình càng nhiều càng tốt.

Trong sòng bạc, xác suất thắng của nhà cái đôi khi chỉ cao hơn 5% so với người chơi. Nhưng 5% đó là sự khác biệt giữa việc là người chiến thắng hoặc là kẻ thua cuộc.

Bạn muốn chiến thắng trên thị trường? Hãy học cách làm nhà cái! Đừng làm con bạc!

Hãy dụi mắt và đọc tiếp nào, phần tiếp theo rất quan trọng.

Bạn cần bao nhiêu vốn để làm giàu trên thị trường này?

Tien-von-min

Nói gì thì nói chứ muốn kiếm tiền thì phải có tiền cái đã, tiền mới đẻ ra tiền. Thị trường này là vậy. Trên thực tế thì bạn đánh demo giỏi vẫn có tiền. Nhưng số này hiếm, mình sẽ viết chi tiết trong một bài khác. Chuyện khó bỏ qua đi, làm chuyện dễ trước đã. Như đa số mọi người, chúng ta cần có tiền để mở tài khoản và giao dịch kiếm lợi nhuận. Ngoài ra, để “chính thống” hơn, chúng ta cần phải bỏ ra  một số chi phí để học hỏi, coi như là chi phí học nghề. Nghề nào cũng vậy mà đúng không?

Về chi phí, khi mới bước chân vào con đường này, muôn trùng cạm bẫy sẽ giăng sẵn để chờ đón bạn. Bọn “thầy bà”, “chuyên – lột – da” như bầy kền kền nhao nhao ngoài kia sẽ chờ đợi bạn với ánh mắt thèm thuồng. Chúng sẽ phết những miếng bơ ngon nhất lên miếng bánh, bỏ vào trong bẫy và tung hô bạn, vẽ ra viễn cảnh tươi đẹp cho bạn, làm cho bạn mụ mẫm bước vào trong bẫy. Thế là xong đời. Cái này là phí ngu. Nói thẳng ra là như thế!

Có người đóng phí ngu xong còn vay mượn tiền để lao vào thị trường, chẳng khác gì con bạc khát nước. Và cái chết là điều được dự báo trước, chạy trời không khỏi nắng!

Nhưng vấn đề là tui cần bao nhiêu tiền để kiếm được tiền từ forex? Hừm, ca này khó. Nó tùy thuộc vào bạn có bao nhiêu tiền trong ví nữa. Các chuyên gia khuyên chúng ta chỉ nên mạo hiểm 10% số vốn của mình mà thôi. Ví dụ bạn có vốn nhàn rỗi là 1 tỷ, thì chỉ nên xài 100 triệu cho việc trade forex. Còn đối với người viết bài này, con số 100 triệu đó bạn cần chia ra 10 lần. Tức là bạn chỉ nên xài 10 triệu cho việc mở tài khoản lần đầu tiên. À, tôi mới biết đến forex ngày hôm qua, hôm nay tôi sẽ mở một tài khoản 10 triệu và kiếm tiền. Không không, tôi không nói như thế. Bạn cần phải trải qua một lộ trình. Thao trường đổ mồ hôi, chiến trường ít đổ máu.

Giao dịch bằng tiền thật thì bạn sẽ có cảm giác hơn, sẽ học hỏi được nhanh hơn. Nhưng điều đó cũng chưa hẳn đúng trên thị trường này. Bạn cần phải bỏ ra kha khá thời gian để tìm cho mình một phương pháp. Trong giai đoạn “đi tìm bí kíp” này, tin vui là bạn không cần phải bỏ ra cả đống tiền cho bọn “thầy bà” chém gió ngoài kia – đừng tốn tiền ngu, hãy sử dụng khả năng tìm kiếm của mình. Google không tính phí. Rất nhiều khóa học miễn phí chất lượng trên mạng. Nếu bạn biết tiếng Anh là một lợi thế lớn, còn không thì tiếng Việt hiện cũng có rất nhiều sách và tài liệu. (Điển hình là kiến thức forex bao la ngay trong website fx24.net này). Chịu khó tìm kiếm đi. Ngay cả việc này mà bạn còn không làm được thì không nên trading làm gì, tìm nghề khác đi cho nhẹ đầu. Ngành nào cũng vậy, tự học rất quan trọng, bạn phải chủ động trong việc học của mình. Bạn có thể giàu mà không có bằng cấp, nhưng không thể nào giàu mà không học được.

Sau khi tìm ra phương pháp phù hợp, hãy giao dịch với tài khoản demo hoặc số tiền nhỏ vài tháng . Khi nào cảm thấy tự tin thì mới tăng dần vốn giao dịch lên.

Tại sao tôi nói cần chia 100 triệu ra làm 10 lần. Bởi vì, chắc chắn giai đoạn đầu bạn sẽ thua lỗ. Trong 1 năm đầu, 5 năm đầu, thậm chí 10 năm, bạn sẽ thua lỗ. 95% trader thua lỗ trong năm đầu tiên. Một con số nghe muốn … bỏ nghề forex luôn. Nhưng suy xét kỹ, thì ngành nào cũng sẽ chỉ có top 5% hoặc 10% là thành công thôi. Forex cũng vậy. Đối với Forex, thua lỗ trong năm đầu thật ra tốt cho bạn hơn là thắng. Bạn mới vào thị trường và chiến thắng liên tục là dấu hiệu sẽ … chết sớm. Tâm lý ngạo mạn và tự tin quá đà sẽ giết bạn…chết!

Ok, hiểu hết rồi. Nhưng túm lại, có 10 triệu thì làm sao giàu được đây? Đây cũng là câu hỏi khó. Mình không nói là bạn sẽ kiếm 100 triệu/tháng từ 10 triệu này. Thực ra, để có thể kiếm sống trên thị trường này bạn phải thống kê được lợi nhuận hàng tháng của mình.

Ví dụ lợi nhuận trung bình hàng tháng của bạn là 2%. Chi phí cuộc sống của bạn là 50 triệu mỗi tháng. Thì con số bạn cần mở tài khoản để kiếm sống được là 2,5 tỷ. Hừm, con số không hề nhỏ. Nhưng đây là con số hoàn toàn thực tế. Không bao giờ có việc bạn bỏ ra 50 triệu và kiếm về 50 triệu mỗi tháng (lợi nhuận 100%/tháng). Một số day trader, họ có thể kiếm vài trăm % hoặc vài nghìn % mỗi tháng, nhưng về lâu dài, tỷ lệ lợi nhuận sẽ thấp hơn nhiều. Lợi nhuận theo năm tầm 20-100% là con số hợp lý và có thể đạt được. Cao hơn thì chắc chỉ có trong bẫy chuột thôi. 95% trader thua cuộc bởi vì họ muốn lợi nhuận phải từ vài chục %/tháng.

Nếu vốn của bạn ít và vẫn muốn kiếm tiền trên thị trường này, hãy trade lợi nhuận ổn định và an toàn. Chỉ cần như vậy, tiền sẽ về với bạn. Tin tôi đi, không cần tài khoản của bạn phải quá lớn đâu. Hãy duy trì tài khoản lợi nhuận tầm 2-5%/tháng với mức lỗ cao nhất không quá 2-5%. Sẽ có người tìm đến bạn. Nếu không ai tìm đến bạn, hãy comment dưới bài viết này, mình sẽ tìm đến bạn.

Bạn nên quản lý vốn như thế nào?

Có 2 cách, phải nói như vậy.

Thứ nhất là không bao giờ rủi ro quá 2%/lệnh trên tài khoản lớn

Thứ hai là chia nhỏ tài khoản.

Cách một thích hợp với trader dài hạn (Position trader)

Cách hai phù hợp với Day trader.

Bạn thuộc loại trader nào?

Dù cho bạn thuộc trường phái nào thì cũng phải tuân thủ quy tắc quản lý vốn. Ngoài ra, cần phải giới hạn mức thua lỗ tối đa mỗi tháng đối với trader dài hạn và giới hạn mức thua lỗ tối đa mỗi ngày, tuần nếu bạn là day trader.

Khi đạt tới mức lỗ tối đa, hãy dứt khoát xa rời thị trường và ổn định lại tâm lý. Tôi biết điều này khó, bạn sẽ muốn lao vào trả thù thị trường sau khi thua lỗ. Bạn có thể thắng lại vài lần, nhưng về lâu dài điều này không hề tốt, và bạn sẽ thua lỗ trong dài hạn nếu có tâm lý trả thù. Đừng để bị thua lỗ quá nặng, sẽ rất khó để bạn gượng dậy. Để kết thúc bài viết này, mình đưa ra một bản tính cho bạn dễ hình dung: càng thua lỗ nhiều, tỷ lệ lấy lại vốn ban đầu sẽ càng khó khăn:

Quan-ly-von-nhu-the-nao


Bạn vừa đọc bài viết: “Quản lý vốn là yếu tố sống còn của trader

Tác giả: Nguyễn Chí Thanh

Đừng quên thíchchia sẻ bài viết này bạn nhé!

Liên quan

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

Website này sử dụng Akismet để hạn chế spam. Tìm hiểu bình luận của bạn được duyệt như thế nào.