Vì sao trader bị thua lỗ trên thị trường forex và chứng khoán

Vi-sao-trader-nha-dau-tu-bi-thua-lo

Nguyên nhân vì sao hầu hết các nhà đầu tư (trader) bị thua lỗ? Trên thị trường chứng khoán, người ta vẫn hay nói với nhau là có 95% các nhà đầu tư bị thua lỗ, chỉ có 5% là thực sự thành công! Còn trên thị trường forex, theo kết quả điều tra của Chính phủ Trung Quốc năm 2009 thì có khoảng 90% số tài khoản giao dịch bị thua lỗ. Theo kết quả điều tra của châu Âu vào giữa năm 2018 thì có khoảng 80% các nhà đầu tư forex bị thua lỗ.

Bạn nên biết rằng, con số điều tra của Trung Quốc và Châu Âu chỉ đơn thuần là thống kê số tài khoản lãi và lỗ tại thời điểm thống kê. Điều đó có nghĩa là khi một tài khoản mới mở được một vài ngày và ngẫu nhiên có lợi nhuận thì cũng được coi là thắng. Trên thực tế, để một trader giao dịch trong một thời gian dài (khoảng 1 năm trở lên) và có phương pháp giao dịch ổn định, thắng một cách bền vững, thì tỷ lệ số người thắng sau một năm tham gia thị trường sẽ là rất thấp. Theo tôi, số người thắng thực sự trên thị trường forex sẽ nhỏ hơn 5%.

Vậy nguyên nhân vì sao mà nhiều nhà đầu tư (trader) bị thua lỗ như vậy?

Từ kinh nghiệm nhiều năm chinh chiến trên cả thị trường forex và chứng khoán, tôi xin đưa ra những nguyên nhân sau để bạn đọc tham khảo:

Thiếu kỹ năng phân tích thị trường

Vâng đương nhiên rồi! Khi đầu tư bất cứ lĩnh vực nào thì cũng đòi hỏi phải nghiên cứu, phân tích. Vì vậy tôi sẽ không nói nhiều trong mục này, thay vào đó, bạn có thể tham khảo các bài viết liên quan đến kỹ năng phân tích và kiến thức đầu tư forex và chứng khoán trong các mục sau:

Phương pháp đầu tư chưa đúng

2.1 Chưa quan tâm đến vấn đề quản lý vốn

Quản lý vốn là vấn đề sống còn của trader. Giống như một chiến binh, muốn chiến thắng đối phương thì trước tiên phải giữ được mạng sống của mình đã. Việc quản lý vốn cần phải hiểu rộng ở nhiều cấp độ khác nhau. Đó là quản lý vốn của một tài khoản cụ thể. Quản lý vốn được phân bổ cho danh mục đầu tư forex và chứng khoán. Sau cùng là quản lý vốn của toàn bộ tài sản (gia tài) của mình. Ở đây tôi nói đến từ “gia tài” là vì có nhiều người sẵn sàng bán cả nhà cửa của mình đi để đầu tư vào chứng khoán và ngoại hối!

Dù là ở cấp độ nào thì bạn cũng phải quản lý vốn cho tốt thì mới thành công được. Trong bài viết này chúng ta chú trọng nhiều hơn đến việc quản lý vốn của một tài khoản giao dịch cụ thể.

2.2 Chưa có phương pháp và chiến lược giao dịch hợp lý

Sự khác nhau giữa các trader thành công và các trader thất bại được xác định rõ nhất ở phương pháp giao dịch. Có một câu nói rằng: ”Nếu bạn cứ tiếp tục làm theo những cách thức cũ trong quá khứ thì bạn vẫn sẽ chỉ nhận được những kết quả tương tự trong tương lai”. Vì vậy, nếu bạn đang là một trader thua lỗ thì có thể tham khảo các phương pháp giao dịch của các trader thành công. Biết đâu sẽ thay đổi tư duy của bạn và giúp bạn thành công.

Về phần quản lý vốn và phương pháp, chiến lược giao dịch này, bạn có thể tham khảo các bài viết sau:

Vấn đề tâm lý trong giao dịch

Dù cho bạn là người thông minh, có khả năng phân tích và đọc thị trường tốt, có các phương pháp giao dịch và quản lý vốn tốt nhưng bạn vẫn có thể bị thua lỗ nặng nếu bạn không có khả năng kiểm soát được tâm lý trong giao dịch forex

Tâm lý chiến trong giao dịch forex là cái khó vượt qua nhất của một forex trader. Có người cho rằng, tâm lý chiếm đến 70% khả năng thành công của một trader.

Thật khó có thể nói rằng một trader nào đó đã hoàn toàn làm chủ được tâm lý trong giao dịch. Nhưng những người đã làm chủ được tâm lý ở một mức độ khá cao, thì có thể bắt đầu kiếm tiền đều đặn trên thị trường ngoại hối.

Tài khoản của họ đã có thể tồn tại ở mức hiệu quả kéo dài tối thiểu 1 năm. Tuy nhiên, không phải tháng nào họ cũng có lãi. Đường lợi nhuận của họ nhìn về tổng thể thì luôn hướng lên, nhưng cũng có những lúc thăng lúc trầm, thậm chí có những khoảng thời gian mà tài khoản bị đi xuống liên tiếp mà ko thế lý giải được. Những lúc này, chẳng may gặp phải vấn đề sức khỏe yếu, các rắc rối trong cuộc sống, tinh thần không tỉnh táo…. và trader ko thể kiểm soát được tâm lý cũng như hành động của mình thì tài khoản của họ vẫn có thể bị âm nặng.

Tham khảo các bài viết liên quan đến tâm lý giao dịch dưới đây:

Các nguyên nhân khác

Ngoài các nguyên nhân chính ở trên, dưới đây là các nguyên nhân có thể coi là hệ quả của các nguyên nhân chính ở trên, nhưng lại rất quan trọng ảnh hưởng đến kết quả đầu tư forex mà tôi xin liệt kê ra đây để các bạn thấy rõ hơn.

Tham lam

Tham lam! Sử dụng đòn bảy cao nhằm thu lợi nhuận lớn mà quên rằng: Lợi nhuận lớn luôn đi kèm với rủi ro cao.

Cầu toàn

Cầu toàn, muốn ăn hết phần của thiên hạ (mua đáy bán đỉnh). Bạn không phải là thánh để có thể dự đoán chính xác được đỉnh và đáy của thị trường. Bạn chỉ cần dự đoán một cách tương đối và mua tại đầu gối, bán tại lưng là cũng ăn đủ rồi!

Không tự tin vào bản thân, nghe theo người khác

Không tự tin vào bản thân, nghe theo tư vấn của người khác. Khi bạn chưa có đủ kiến thức thì bạn thường không tự tin vào bản thân mình. Khi không tự tin, bạn đi nghe theo người khác là chết rồi! Mỗi người phải hình thành một phương pháp riêng, một chất riêng! Và có đủ bản lĩnh thì mới có thể chiến thắng trong thị trường này.

Cái tôi quá cao

Cái tôi quá cao, không chịu cắt lỗ khi biết mình đã sai. Một trong những nguyên nhân ngu ngốc nhất của một trader đó là cái tôi quá cao! Bạn chỉ muốn chứng tỏ bản thân mình, sợ bị thua, sợ bị chê cười mà bỏ qua các biện pháp quản lý vốn an toàn hòng hy vọng thị trường sẽ đi theo mong muốn của mình. Với cách chơi ấy, thỉnh thoảng bạn có thể gặp may và vượt qua được những rủi ro để từ địa ngục trở về mặt đất. Nhưng có câu: “đi đêm lắm có ngày gặp ma”. Nếu không dám cắt lỗ để bảo toàn vốn thì sớm muộn gì bạn cũng có ngày bị cháy tài khoản.

Quá tự tin vào một tình huống cụ thể

Quá tự tin vào một tình huống cụ thể nào đó để rồi dồn lệnh lớn tất tay và bị mất hết vốn. Đây là lỗi phổ biến của các trader! Nhiều khi nhìn thấy cơ hội ngon, bạn cứ ngỡ là sắp hái được vàng rồi và tương thẳng một lệnh khủng vào để thu lợi lớn. Cũng có lúc bạn thành công với chiến lược này. Nhưng cũng sẽ có lúc bạn bị ngã chết người! Thường những quả thua đau nhất lại chính là những lúc như thế

Không có kế hoạch, giao dịch theo cảm tính

Giao dịch theo cảm tính không có kế hoạch khiến bạn không có kỷ luật và luôn chạy theo thị trường, bị thị trường dắt mũi! Mà thị trường thì luôn xảo quyệt để đánh lừa bạn. Hãy đọc bài: “Thị trường forex là một con quái vật khổng lồ

Theo đuổi mục tiêu lợi nhuận quá cao

Đặt ra và theo đuổi một mục tiêu lợi nhuận quá cao, phi thực tế. Với mức đòn bảy lên đến 2000 lần, nếu may mắn bạn hoàn toàn toàn có thể kiếm được vài trăm % lợi nhuận trong một ngày trên thị trường forex. Nhưng điều đó sẽ khiến bạn phải đối mặt với rủi ro rất cao và thường xuyên cháy tài khoản! Chỉ tiêu thấp hơn là bạn cũng có thể kiếm 30% một ngày, nhưng thường thì bạn chỉ có thể làm được điều đó vài ngày trong một tháng. Những ngày còn lại thường sẽ có lợi nhuận rất thấp và lỗ. Đối với thị trường chứng khoán thì tất nhiên cả mức đòn bảy và lợi nhuận cũng thấp hơn nhiều.

Nên biết rằng, chỉ cần bạn kiếm một cách chắc chắn cao hơn lãi suất gửi ngân hàng vài %/tháng thôi thì bạn cũng sẽ được các ngân hàng hàng đầu thế giới tìm đến bạn và giao cho bạn hàng tỷ USD để bạn đầu tư! Nhưng vấn đề là mọi thứ luôn không chắc chắn, vì vậy phải biết kiểm soát rủi ro. Muốn kiểm soát rủi ro thì không thể đặt ra một mục tiêu lợi nhuận quá cao phi thực tế!

Ngồi nhìn màn hình giao dịch quá nhiều

Ngồi nhìn màn hình giao dịch quá nhiều dẫn đến bị thị trường thôi miên! Bạn chỉ nhận định thị trường theo chủ quan của mình, cứ hy vọng thị trường phải đi theo mong muốn chủ quan của mình, trong khi thị trường luôn đi theo cách riêng của nó. Một lần nữa, hãy đọc lại bài: “Thị trường forex là một con quái vật khổng lồ”.


Bạn vừa đọc bài viết: “Nguyên nhân vì sao các nhà đầu tư bị thua lỗ trên thị trường forex và chứng khoán

Tác giả: Phạm Khương

Đừng quên thíchchia sẻ bài viết này bạn nhé!

Liên quan: