So sánh forex và chứng khoán. Nên đầu tư forex hay chứng khoán?

Nếu bạn là một nhà đầu tư tài chính thì chắc hẳn bạn đã từng phân vân: Nên đầu tư chứng khoán hay forex? Ưu điểm của thị trường forex so với chứng khoán là gì? Là một người đã từng có nhiều năm kinh nghiệm trên cả hai thị trường này, dưới đây tôi sẽ đưa ra so sánh giữa forex và chứng khoán để giúp bạn có sự đánh giá và lựa chọn tốt hơn khi quyết định nên đầu tư vào thị trường nào.

• Đầu tư forex là gì? Hướng dẫn cách chơi forex cho người mới
• Đầu cơ là gì? Phân biệt đầu tư và đầu cơ

Quy mô thị trường: Forex lớn hơn nhiều so với chứng khoán

Thị trường chứng khoán

TTCK chỉ hoạt động trong phạm vi một quốc gia. Tất cả các vấn đề liên quan đến chứng khoán được quy định và kiểm soát theo luật chứng khoán của quốc gia đó. Các sàn môi giới chứng khoán chỉ được phép cung cấp dịch vụ giao dịch đối với các chứng khoán trong nước đã được niêm yết. Trừ một số TTCK lớn như New York, HongKong, Singapore…. có thể có cổ phiếu của nước ngoài niêm yết, còn ở Việt Nam thì không. Vì vậy các nhà đầu tư chứng khoán chỉ có thể đầu tư các cổ phiếu trong nước.

Khối lượng giao giao dịch trên thị trường chứng khoán cũng nhỏ hơn nhiều so với forex. Lấy ví dụ như khối lượng giao dịch của TTCK lớn nhất thế giới là New York cũng chỉ vào khoảng 250 tỷ usd/ngày. Còn khối lượng giao dịch của TTCK Việt Nam trung bình vào khoảng 6.000 tỷ/ngày (tháng 11.2019), tương đương khoảng 250 triệu usd/ngày.

Thị trường forex

Forex là thị trường phi tập trung, được kết nối thông qua hệ thống internet toàn cầu. Tất cả các nhà đầu tư trên thế giới đều có thể giao dịch trực tiếp với nhau thông qua hệ thống internet và không bị giới hạn bởi một quốc gia nào.

Các sàn forex có thể cung cấp dịch vụ giao dịch trên toàn thế giới. Nhà đầu tư có thể mở tài khoản ở hầu hết các sàn forex trên thế giới để giao dịch trực tiếp với thị trường tiền tệ thế giới.

Forex là thị trường có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới, khoảng 6.000 tỷ usd/ngày. Còn TTCK lớn nhất thế giới là New York cũng chỉ có khối lượng giao dịch khoảng 250 tỷ usd/ngày. Như vậy khôi lượng giao dịch trên thị trường forex lơn hơn nhiều so với chứng khoán.

Nhận xét

Với quy mô và khối lượng giao dịch lớn như vậy thì hầu như không có một tổ chức hay cá nhân nào có thể thao túng được thị trường forex. Trừ một số trường hợp, thường là trong các giờ giao dịch không phải là phiên chính của đồng tiền liên quan được giao dịch. Lợi dụng thời điểm lượng giao dịch của cặp tiền đó đang yếu, một số cá mập có thể tạo ra các mô hình giá giả như Fakey, Break out giả… Và sự thao túng này cũng chỉ có thể diễn ra trong vài phút hoặc vài chục phút.

Như vậy thị trường forex là sân chơi công bằng hơn cho các nhà đầu tư. Bạn không sợ bị thao túng như trong thị trường chứng khoán.

Hàng hóa giao dịch trên thị trường forex và chứng khoán

Thị trường chứng khoán

Hàng hóa giao dịch trên TTCK chủ yếu là các loại cổ phiếu của các công ty trong nước. Bên cạnh đó còn có một số loại trái phiếu của Chính phủ và doanh nghiệp. Tổng số cổ phiếu được niêm yết trên TTCK lớn nhất thế giới là New York có khoảng 3.000. Tổng số cổ phiếu được niêm yết của Việt Nam trên cả 3 sàn HOSE, HNX và UPCom khoảng vài trăm loại.

Thị trường forex

Hàng hóa giao dịch trên thị trường forex chủ yếu là các cặp tiền tệ. Có tổng cộng khoảng 50 cặp tiền tệ được giao dịch, nhưng chỉ có vài cặp được giao dịch nhiều nhất, gọi là các cặp tiền tệ chính. Các cặp tiền chính bao gồm: EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, USD/JPY, USDCAD, USDCHF và NZDUSD. Các cặp tỷ giá này được cầu thành từ 8 đồng tiền chính trên thế giới là USD, EUR, GBP, YPJ, CAD, CHF, AUD và NZD.

>> Tham khảo sâu hơn: Các đồng tiền chính và các cặp tiền tệ chính của thế giới.

Ngoài ra hàng hóa trên thị trường forex còn có một số sản phẩm khác như vàng, bạc, dầu, các chỉ số chứng khoán và gần đây có tích hợp thêm cả tiền ảo.

Như vậy, hàng hóa trên thị trường forex ít hơn nhiều so với chứng khoán.

Nhận xét

Hàng hóa giao dịch trên TTCK là các cổ phiếu của doanh nghiệp nên đối tượng nghiên tìm hiểu thông tin của bạn là các doanh nghiệp. Bạn sẽ phải tìm hiểu về ban lãnh đạo, nghành nghề kinh doanh của công ty, kế hoạch phát triển trong tương lai, tình hình tài chính, tình hình kinh tế vĩ mô và các chính sách Nhà nước liên quan đến nghành……

Còn đối với thị trường forex thì bạn sẽ phải tìm hiểu về nền kinh tế của các quốc gia có đồng tiền liên quan trong cặp tiền mà bạn giao dịch. Đó là các thông tin về GDP, chỉ số lạm phát, thất nghiệp, cán cân thương mại, chỉ số sản xuất, chính sách lãi suất của ngân hàng trung ương.

Để tìm hiểu các thông tin cơ bản trong thị trường forex, bạn nên đọc các bài viết sau:

• Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường forex
• Nonfarm là gì? Cách giao dịch Nonfarm hiệu quả
• Các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng thế giới
• Đặc điểm biến động của các đồng tiền chính
• …..

Tuy nhiên có một cách khiến bạn không nhất thiết phải tìm hiểu về các thông tin cơ bản. Đó là sử dụng phân tích kỹ thuật để giao dịch. Tôi khuyên bạn chỉ nên sử dụng phân tích kỹ thuật trong giao dịch forex, nếu kết hợp thêm phân tích cơ bản thì càng tốt. Còn đối với chứng khoán thì bạn nên sử dụng phân tích cơ bản là chủ yếu.

• Phân tích kỹ thuật là gì? Nền tảng của trường phái phân tích kỹ thuật

Tính thanh khoản: Forex tốt hơn nhiều so với chứng khoán

Thị trường chứng khoán

Với quy mô thị trường nhỏ hơn, đặc biệt có nhiều cổ phiếu của các công ty nhỏ không được nhiều nhà đầu tư biết đến khiến cho tính thanh khoản trên TTCK rất thấp. Nhiều khi bạn không thể mua hay bán một cổ phiếu nào đó. Đặc biệt trong những lúc giá cổ phiếu lao dốc không phanh, bạn không thể bán được cổ phiếu để cắt lỗ và thu tiền về. Đặc điểm này khiến thị trường chứng khoán kém hấp dẫn hơn nhiều so với forex.

Thị trường ngoại hối:

Với khối lượng giao dịch khoảng 6.000 tỷ usd/ngày, được kết nối toàn cầu với rất nhiều nhà đầu tư tham giao dịch liên tục 24 giờ một ngày thì thị trường forex hầu như không bị mất thanh khoản. Bạn có thể mua hay bán bất kỳ thời điểm nào trong ngày tại mức giá thị trường đang giao dịch.

Thời gian giao dịch của thị trường chứng khoán và forex

Thị trường chứng khoán

Thời gian giao dịch trên TTCK là một khung giờ cố định trong ngày. Ví dụ đối với TTCK Việt Nam, thời gian giao dịch từ 9h sáng đến 11h30; từ 1h chiều đến 3h chiều.

Thị trường forex

Thời gian giao dịch trên thị trường forex là 24h/ngày (trừ hai ngày nghỉ cuối tuần).

Như vậy với thị trường forex bạn có thể giao dịch bất kỳ lúc nào chỉ với một chiếc máy tính hoặc điện thoại di động có kết nối internet.

Đòn bảy: Forex cao hơn hàng trăm lần so với chứng khoán

Thị trường chứng khoán

Đòn bảy mà các nhà đầu tư được phép sử dụng trên TTCK rất thấp, thường chỉ từ 2 đến 5 lần. Như vậy để đầu tư và kiếm được một khoản lợi nhuận kha khá trên TTCK, bạn phải có số vốn không nhỏ.

Thị trường forex

Các sàn forex kết hợp với các ngân hàng, cùng công nghệ quản lý rủi ro tiên tiến đã cho phép họ có thể cung cấp cho nhà đầu tư forex mức đón bảy rất cao. Đòn bảy trong forex là hàng trăm, hàng ngàn lần, thậm chí là vô cùng!. Vâng tôi không nói nhầm đâu. Đòn bảy lên đến vô cùng! Điều quan trọng là bạn phải biết quản lý rủi ro. Nếu sử dụng đòn bảy quá cao, bạn có thể sẽ đốt cháy tài khoản của mình chỉ trong vài phút đồng hồ.

Đòn bảy cao nghĩa là chỉ cần một lượng vốn nhỏ cũng có thể kiếm được lợi nhuận lớn. Tuy nhiên đòn bảy cao cũng đi liền với mức rủi ro cao.

Giao dịch hai chiều – ưu điểm hơn hẳn của forex so với chứng khoán

Một trong những ưu điểm của thị trường forex so với chứng khoán đó là giao dịch hai chiều. Nghĩa là bạn có thể bán trước mua sau hay mua trước bán sau cũng được. Miễn là bạn dự đoán đúng hướng đi của giá và đóng lệnh đúng thời điểm. Còn trong TTCK thì hầu như họ không cung cấp dịch vụ bán khống. Để bán một cổ phiếu nào đó thì trước đó bạn phải mua thì mới bán được.

Phí giao dịch forex rẻ hơn so với chứng khoán

Phí giao dịch rẻ là một lợi thế khác của thị trường forex so với chứng khoán.

Bạn sẽ dần đốt sạch vốn nếu giao dịch thường xuyên trong ngày trên TTCK. Nhưng trong forex thì mức phí giao dịch rất rẻ khiến bạn chỉ cần sử dụng số vốn nhỏ với đòn bảy lớn, giao dịch thường xuyên trong ngày để kiếm lời.

• Các sàn forex uy tín hàng đầu thế giới

Ưu điểm của thị trường chứng khoán so với forex

Trong các phần trên bạn chủ yếu thấy ưu điểm của thị trường forex so với chứng khoán. Vậy còn ưu điểm của thị trường chứng khoán so với forex là gì?

• Xét về mặt vĩ mô mà nói, trong thị trường forex thì tiền chỉ chảy từ túi người này sang túi người khác. Nó không sinh ra bất kỳ giá trị gia tăng nào. Cái duy nhất nó đem lại lợi ích cho xã hội là tính thanh khoản. Tuy nhiên, nếu thị trường tiền tệ thế giới không có tính thanh khoản thì các hoạt động giao thương hàng hóa sẽ không được trơn tru. Đối với thị trường chứng khoán thì đó là một kênh huy động vốn tuyệt với cho các doanh nghiệp để đầu tư và mở rộng sản xuất kinh doanh, đem lại phát triển cho xã hội.
• Đối với nhiều nhà đầu tư thiên về phân tích cơ bản thì dù sao việc phân tích một doanh nghiệp cũng dễ hơn so với việc phân tích các thông tin kinh tế thế giới đầy phức tạp.
• Về mặt pháp lý. Các công ty chứng khoán thì được quản lý bởi luật trong nước. Các sàn forex thì được quản lý bởi luật của các nước mà sàn đó có giấy phép đăng ký. Như vậy dù sao thì việc mở tài khoản chứng khoán trong nước cũng có cảm giác yên tâm hơn so với mở tài khoản ở một sàn forex nằm ở nước ngoài.

Kết luận:

Sau khi đọc các nội dung so sánh forex và chứng khoán thì bạn biết là nên chọn lĩnh vực nào để đầu tư. Cái này còn tùy thuộc vào lợi thế, khả năng và tính cách của từng người. Tất nhiên bạn có thể đầu tư sang cả hai lĩnh vực để có thêm nhiều trải nghiệm.

Nhưng hãy lưu ý: Đầu tư forex kiếm tiền nhanh hơn nhưng cũng rủi ro hơn so với chứng khoán.

---

Bạn vừa đọc bài: “So sánh forex và chứng khoán. Nên đầu tư chứng khoán hay forex?“

Tác giả: Phạm Khương

Liên quan

• Lot là gì? Cách sử dụng lot trong forex
• Carry trade là gì? Lưu ý khi giao dịch carry trade
• Swap là gì? Cách tính phí swap qua đêm như thế nào?
• Margin là gì? Margin Call là gì? Cách sử dụng an toàn nhất
• Day trading là gì? Hướng dẫn giao dịch day trading hiệu quả
• Lý thuyết Dow – Nền tảng cơ bản của phân tích kỹ thuật
• Các mô hình giá phổ biến trong phân tích kỹ thuật