Bạn cho rằng ngoại hối forex lừa đảo? Không hẳn vậy! Thị trường forex rất lớn và có nhiều đối tượng tham gia. Khi đã quyết định trở thành một trader thì bạn cũng cần phải trang bị những kiến thức cơ bản nhất để tự bảo vệ túi tiền của mình trước những rủi ro và các hình thức lừa đảo forex luôn rình rập. Dưới đây là một số rủi ro và các chiêu trò trên thị trường forex bạn cần biết.
Lưu ý: Chứng khoán phái sinh quốc tế cũng chính là một trong những sản phẩm của forex. Tôi đã nhận được quá nhiều cuộc gọi mời đầu tư chứng khoán quốc tế và thấy rất ức chế. Còn bạn thì sao?
Rủi ro về thị trường khi giao dịch forex
Khi chơi forex bị mất tiền và bạn nghĩ rằng forex lừa đảo? Sai rồi bạn ơi! Những con số thống kê không chính thức cho thấy 95% các trader bị thua lỗ. Vâng bạn hiểu tỷ lệ này cao đến mức nào rồi chứ? Vì vậy forex không phải là nơi kiếm tiền dễ dàng đối với hầu hết mọi người. Bạn nên cân nhắc kỹ trước khi tham gia vào thị trường này.
Bạn chỉ nên phân bổ một phần tiền nhàn rỗi của mình vào lĩnh vực này. Tuyệt đối không được đi vay tiền để chơi forex.
Tuy nhiên, ngoài tính rủi ro tự nhiên thì cũng có nhiều hình thức lừa đảo forex bạn nên tránh.
Các khóa học forex lừa đảo
Có rất nhiều kẻ đầu tư thất bại, có chút kinh nghiệm cùng với tài ăn nói dụ dỗ khách hàng đã đứng ra mở các trung tâm đào tạo, các khóa học ngàn đô. Thu nhập chính của họ là từ phí đào tạo của các bạn chứ không phải từ đầu tư forex. Ngoài ra thu nhập của họ còn đến từ phí giao dịch của bạn, vì họ sẽ ép bạn mở tài khoản ở sàn mà họ làm đối tác.
Họ bán những kiến thức tầm thường với giá hàng ngàn usd. Trong khi đó bạn có thể tìm hiểu trên mạng (chẳng hạn như website fx24.net này) với đầy đủ kiến thức từ cơ bản đến nâng cao. Vậy là chưa tham gia đầu tư thì bạn đã mất tiền ngay từ vòng gửi xe.
Các đội nhóm (team) forex lừa đảo
Nhóm tư vấn giao dịch lừa đảo
Ở Việt Nam hiện nay có hàng trăm team forex lừa đảo. Họ thường dụ dỗ bạn tham gia các nhóm tín hiệu do họ tư vấn, thường là tư vấn ….miễn phí! Tuy nhiên họ sẽ không quên nhẹ nhàng ép bạn mở tài khoản ở sàn mà họ làm môi giới. Sau đó họ sẽ tư vấn (chính xác hơn là dụ dỗ) sao cho bạn giao dịch nhiều nhất có thể. Khi bạn bị cháy tài khoản thì họ sẽ tiếp tục dụ dỗ sao cho bạn nạp thêm tiền vào để trade tiếp. Cứ như thế cho đến khi nào bạn tỉnh người ra hoặc cạn tiền thì thôi. Tất nhiên cái mà họ sẽ nhận được chính là khoản phí giao dịch từ bạn.
Bạn nghĩ rằng mình chỉ giao dịch với số tiền nhỏ sẽ không sao. Nhưng với tài dụ dỗ của họ thì dần dần họ sẽ khiến bạn ngày càng nạp vào với số tiền lớn hơn.
Nhóm cung cấp tín hiệu forex lừa đảo
Bên cạnh hình thức tư vấn như trên thì có kẻ sẽ cho bạn theo một tài khoản tín hiệu forex của chính họ hoặc họ lấy từ một trader khác.
Mục đích của họ cũng là để kiếm phí môi giới của bạn. Nhưng vấn đề là các tài khoản tín hiệu kia hầu hết sẽ bị cháy trong một khoảng thời gian ngắn sau khi bạn theo. Đơn giản là vì kiếm tiền trên thị trường forex không dễ như bạn nghĩ!
Dùng tài khoản Cent để ăn tiền của nhà đầu tư mới
Tài khoản Cent là loại tài khoản dùng cho những người tập chơi forex. Nếu bạn nạp tiền vào tài khoản Cent 1$ thì nó sẽ mặc định coi đó là 100$. Như vậy nếu bạn chỉ cần nạp vào 100$ thì nó đã hiển thị số tiền là 10.000$ cho bạn thoải mái giao dịch. Ưu điểm của tài khoản Cent là bạn chỉ cần nạp vào số tiền nhỏ cũng có thể giao dịch như các tài khoản lớn mà nếu có thua lỗ thì cũng không sợ bị mất nhiều.
Nhiều kẻ lừa đảo lợi dụng lòng tin của khách hàng. Sau khi dụ khách đưa tiền để hắn nạp giúp vào tài khoản, nhưng thực ra chúng không nạp tiền vào tài khoản thường mà chỉ nạp tiền vào tài khoản Cent cho khách. Bạn đưa kẻ lừa đảo 10.000$, nhưng hắn chỉ nạp vào tài khoản 100$ rồi cho bạn xem số tiền trên tài khoản rồi bảo bạn tự giao dịch. Thậm chí hắn có thể giao dịch cho bạn. Nhưng sau một vài tuần tài khoản sẽ bị cháy. Bạn tin rằng mình đã bị thua lỗ số tiền 10.000$, nhưng thực chất bạn chỉ mất 100$. Số tiền 9.900$ còn lại đã bị kẻ bịp bợm bỏ túi riêng của hắn.
Lừa đảo liên quan đến robot forex (AI, EA)
Những kẻ bán robot forex
Nhiều người kiếm tiền bằng cách bán robot forex. Một số loại robot phát huy tác dụng trong những tình huống thị trường nhất định, nhưng hầu hết chúng sẽ làm bạn cháy tài khoản. Hãy thử nghĩ xem, nếu robot đó có thể kiếm được tiền cho họ thì chẳng ai đem đi bán bảo bối của mình cho người khác. Nhưng vì cơn mê tiền của bạn, bạn rất dễ bị họ dụ dỗ bằng những lời lẽ và lập luận nghe có vẻ hợp lý.
Có người mách với tôi rằng họ đã bỏ ra 20 ngàn usd để mua một phần mềm robot, mang về giao dịch được hơn 1 tuần thì cháy sạch 100 ngàn usd.
Tôi có thể khẳng định với bạn rằng, trên thị trường hiện nay chưa có một con robot nào có thể kiếm được tiền từ forex một cách an toàn và ổn định.
Nhiều kẻ lừa đảo cao tay hơn. Sau khi thuyết phục bạn rằng robot của họ kiếm tiền rất tốt, nhưng họ không bán. Họ chỉ cho bạn thuê robot bằng cách trả phí hoặc chia lợi nhuận. Khi robot kiếm được tiền thì bạn phải chia lợi nhuận cho họ, còn khi thua thì đương nhiên bạn bị mất trắng.
Dùng robot forex để dụ dỗ khách hàng mở tài khoản
Nhiều nhân viên môi giới forex thích sang mồm. Họ dùng những từ nghe có vẻ mỹ miều như robot giao dịch, AI, trí tuệ nhân tạo… để dụ dỗ bạn mở tài khoản tại sàn của họ. Thực tế khi đã mở tài khoản và giao dịch bằng robot thì chúng đã được thiết lập để giao dịch thật nhiều nhằm tạo ra nhiều phí cho broker và nhân viên. Còn tài khoản của bạn thì trước sau cũng sẽ bị cháy sạch.
Lừa đảo trong ủy thác đầu tư forex
Các trader ảo tưởng
Có một số trader bị ảo tưởng vào năng lực của mình. Họ nghĩ rằng mình giỏi và đi tìm người ủy thác cho họ đầu tư hộ rồi ăn chia lợi nhuận, trong khi họ không có bằng chứng chứng minh được năng lực của mình. Những bằng chứng có chăng chỉ là những kết quả thắng trong một giai đoạn nhất định, nhưng họ lại không show cho bạn những lúc mà tài khoản bị cháy te tua!
Ngoài những trader ảo tưởng ra thì còn có rất nhiều kẻ chủ tâm lừa đảo.
Các đội nhóm (team) kết hợp giữa nhân viên môi giới forex và người nhận đầu tư ủy thác để dụ dỗ nhà đầu tư
Các nhân viên môi giới, một số có một chút kinh nghiệm đầu tư, thường tổ chức thành các đội nhóm. Họ thường ra các chiến lược giao dịch và lôi kéo bạn vào team của họ. Cuối cùng là dụ bạn ủy thác tiền cho họ để ăn chia lợi nhuận. Như vậy là họ vừa được tiền chia lợi nhuận của bạn và vừa được hưởng phí hoa hồng của sàn. Tuy nhiên thường thì sau một vài tuần, cùng lắm là một hai tháng thì tài khoản bị cháy, mọi thua lỗ bạn là người gánh chịu.
Rủi ro khi mở tài khoản ở các sàn forex lừa đảo
Các sàn forex lừa đảo
Trên thị trường forex có hai loại sàn. Các sàn forex lớn và uy tín sẽ đăng ký hoạt động theo luật. (Tham khảo: Các sàn forex uy tín trên thế giới). Tuy nhiên có những sàn chui không đăng ký theo luật nào, đây là các sàn forex lừa đảo. Khi mở tài khoản ở các sàn này, họ sẽ dùng các chiêu trò kỹ thuật để làm hao hụt tài khoản của bạn.
Một số kẻ lừa đảo thông đồng với sàn, dụ bạn mở tài khoản tại sàn forex mà họ làm môi giới. Mục đích là để sàn thịt hết tiền của bạn rồi họ ăn chia với sàn.
Vậy nên khi tham gia forex, việc đầu tiên là bạn phải mở tài khoản tại một sàn forex uy tín.
Các sàn forex không uy tín
Bên cạnh các sàn forex lừa đảo thực sự như nói ở trên thì có những sàn không hẳn là lừa đảo. Loại này được gọi là các sàn không uy tín! Họ mặc dù đăng ký hoạt động theo luật, nhưng họ không phải là các sàn lớn. Họ không đăng ký hoạt động theo luật tại các quốc gia uy tín như Anh, Úc, Síp,… Họ cũng không đăng ký hoạt động theo nhiều luật. Họ chỉ đăng ký hoạt động theo luật của một nước bé không có uy tín, có chi phí xin giấy phép thấp. Khi bạn mở tài khoản giao dịch ở các sàn như vậy, họ sẽ có nhiều chiêu trò để làm hao hụt tài khoản của bạn.
Tham khảo các sàn forex uy tín
Để tránh các sàn forex lừa đảo, bạn có thể tham khảo và mở tài khoản tại một số sàn uy tín sau:
P/S: Nhấn vào các link dưới đây để tìm hiểu thêm:
Sàn XTB, sàn XM, sàn ICMarkets, sàn Exness
Thêm dấu hiệu để nhận biết những kẻ lừa đảo trong thị trường forex
Ngoài những dấu hiệu đã nêu trên, có một cách đơn giản để nhận diện những kẻ lừa đảo ngay từ đầu. Chỉ cần bạn tỉnh táo, không tham lam là có thể nhận ra những đối tượng này.
- Đặc điểm nội bật nhất là chúng thường xuyên khoe tài khoản forex có lãi trên Facebook… Mục đích là đánh vào lòng tham của khách hàng cho dễ dụ dỗ. Chúng chỉ chụp những lúc tài khoản có lãi để khoe, còn những lệnh lỗ thì bạn không nhìn thấy.
- Khi dụ dỗ khách hàng, chúng thường đưa ra những tỷ suất lợi nhuận cao hơn nhiều so với lãi suất ngân hàng. Đây cũng là chiêu đánh vào lòng tham của con người.
- Đặc điểm thứ ba là chúng thường xuyên khoe xe đẹp, hình ảnh ăn chơi sang chảnh để đánh bóng, nhằm tạo ra một cuộc sống giàu sang giả tạo.
- MMD (Make Money Decentralize): Dịch Tiếng Việt là Kiếm Tiền Đa Cấp. Đây là bình cũ rượu mới, đã biến tướng từ các sản phẩm vật lý vào lĩnh vực forex. Đặc điểm chung vẫn là khoe khoang lợi nhuận, hoa hồng chiết khấu cao và đánh vào lòng tham của con người. Nếu gặp phải hãy tránh xa bạn nhé!
Tham khảo thêm:
- Mô hình Ponzi là gì? Cách hoạt động của hệ thống Ponzi
- Các vụ lừa đảo Ponzi nổi tiếng ở Việt Nam và thế giới
Thư tố cáo lừa đảo forex
[Cập nhật ngày 29.10.2020].
Sau khi tôi đăng bài này lên FB cá nhân thì một bạn đã chia sẻ hình ảnh đơn tố cáo lên phần bình luận. Tôi xin phép cập nhật vào đây để các bạn nhìn rõ được thủ đoạn bỉ ổi và hành vi tàn nhẫn của bọn lừa đảo.
P/S: Nếu bạn biết có những mánh khóe lừa đảo nào khác trên thị trường forex thì đừng quên để lại lời nhắn ở phía dưới bài viết này để tôi bổ sung nhé. Cảm ơn bạn nhiều!
Bạn vừa đọc bài viết: “Đầu tư forex lừa đảo?“.
Tác giả: Phạm Khương
Liên quan
Bài cùng chuyên mục
Tôi ghét phải nói ra những điều này (tôi không giỏi văn chương, cũng không thích comment dạo hay kể lể chuyện riêng tư trên mạng xã hội), nhưng đây là trải nghiệm “tuyệt vời” của tôi ở GKFX (sau đây gọi là GK):
Tóm tắt cho ai lười đọc: tôi không khẳng định GK là sàn lừa đảo, nhưng tôi khẳng định GK không đáng tin, trải nghiệm của tôi ở đây là quá tệ. Và chính tôi cũng có lỗi trong sự việc này (nếu nói GK chơi tôi thì ngay từ đầu, tôi đã cho GK cơ hội để làm điều đó).
Muốn biết thêm chi tiết? Xin mời đọc tiếp (thứ lỗi vì tôi viết hơi dài dòng):
Do trước đó có đăng ký nhận bản tin của GK nên tôi được GK gọi đến và chào mời mở tài khoản. Do chưa có nhiều hiểu biết về lĩnh vực này nên tôi định chỉ nạp < $500 để tập dợt, nhưng GK nói tôi phải nạp vào ít nhất $1.000 để gồng được sự thay đổi của giá, hưởng bonus và được tư vấn viên hỗ trợ, và tôi đã làm theo.
Sau đó, tôi được 1 tư vấn viên (sau đây gọi là Ms. H) phím tin tức và hàng mỗi ngày. Khoảng 1-2 tuần đầu mọi thứ đều tốt đẹp, tôi đã ăn được vài lệnh cho đến khi Ms. H phím tôi mua 1 cổ phiếu (cp) để hưởng cổ tức. Do tài khoản nhỏ, tôi chỉ định buy tối đa 100 cp, nhưng Ms. H liên tục hối thúc tôi mua 300 cp (và tôi lại làm theo). Sau 1 tuần, tôi thấy giá bắt đầu giảm, tôi đã định cắt lỗ nhưng Ms. H trấn an tôi, bảo là giá chỉ đang điều chỉnh thôi. Sau 1 tuần nữa, giá đã tuột dốc không phanh, khi tài khoản của tôi sắp cháy thì Ms. H gọi điện hối tôi nạp thêm tiền để gồng lệnh. Tôi còn đang đắn đo thì sau đó, 1 vị xưng là “chuyên viên quản trị vốn” (hay chức danh gì đấy đại loại thế, tôi không nhớ rõ) gọi điện tiếp tục hối tôi nạp thêm ít nhất $1.000 để gồng lệnh. Nghe thấy tôi còn lưỡng lự thì hắn đổi giọng sang dọa:
“Hay là anh muốn để cho cháy tài khoản và mất hết vốn lẫn cổ tức luôn?” [hỏi dồn, hỏi ép] “Sao anh, anh muốn thế nào ạ?”
(nghe giọng thằng ấy ức chế lắm, hệt như nó mừng vì tôi bị cháy tài khoản vậy. Tôi còn chưa tính chuyện nó đọc sai tên tôi)
Tôi đã nạp thêm $800. Cuối cùng, tôi được cổ tức, nhưng mất vài trăm dollar (để các bạn dễ hình dung “mức độ nghiêm trọng của sự việc” thì đây, tôi bay mất gần $1.000 trong vòng chưa đến 1 tháng).
Bên cạnh đó, có nhiều điều liên quan đến thủ tục nạp rút tiền mà GK không hề nói trước cho tôi. Ví dụ:
– Tôi nạp $1.000 được $400 bonus, nhưng nạp xong hết rồi thì GK mới nói bonus này không được phép rút ra, và chỉ có thời hạn sử dụng là 1 tháng kể từ khi nhận được (thậm chí lúc tôi gần cháy tài khoản, tôi mới được cho biết bonus không thể dùng để gồng lệnh).
Cảm thấy như được ăn “bánh vẽ”. 1 cảm giác rất YoMost!
– Trong thời gian đầu thắng vài lệnh, tôi đã rút tiền lần đầu nhưng không thành công. GK lúc đó mới giải thích là tôi phải giao dịch ít nhất 2 tuần, và phải giao dịch đủ khối lượng quy định (4~5 lot thì phải).
Giờ các bạn đã thấy GK minh bạch tới mức nào chưa?
Ơn Chúa, sau hơn 1 tuần “vật lộn” với thủ tục rút tiền, tôi đã may mắn rút được hết số tiền còn lại trong tài khoản. Còn Ms. H thì lẳng lặng cho tôi ra rìa (chuyện này chắc không có gì đáng ngạc nhiên. Tôi cũng không muốn đôi co làm gì, không khéo nó còn chửi lại: “Tao phím hàng cho mày kệ tao, ai bắt mày nghe tao đâu. Tao bảo mày ăn phân mày cũng ăn à? Ngu thì mất tiền ráng chịu!”).
Tóm tắt lại chút, chiêu bài của GK là:
1. Hối thúc người tham gia giao dịch với khối lượng lớn (và không tư vấn cắt lỗ) để cháy tài khoản cho nhanh.
2. Lỡ giá đi ngược hướng với giao dịch thì GK sẽ không cảnh báo người tham gia đâu, ngược lại còn hối họ nhồi thêm lệnh là đằng khác. GK sẽ kêu họ gồng lệnh (gồng, gồng và gồng), cháy thì nạp thêm để cứu tài khoản. Đến khô máu, đến chết thì thôi.
3. Dùng “cổ tức” làm cái cớ để đốc thúc người tham gia làm 2 việc trên (như các bạn đã thấy trong câu chuyện của tôi, GK lấy “cổ tức” ra mời mọc tôi, sau đó cũng lại lấy “cổ tức” ra để dọa tôi).
====================
Sau sự việc trên, tôi cảm thấy GK không đáng tin (hoặc ít nhất là đội ngũ “chuyên gia” của nó không đáng tin), dù nói 1 cách khách quan thì tôi không đủ căn cứ để buộc tội GK lừa đảo. Tôi cũng không phủ nhận rằng bản thân tôi đã phạm quá nhiều sai lầm, cụ thể là:
– Kiến thức không nhiều mà vội vàng nhảy vào thị trường nguy hiểm này, vào vốn hơi nhiều.
– Nghe lời “chuyên gia” răm rắp, bảo sao nghe vậy.
– Không quản trị vốn hiệu quả, không tự lượng sức, vì ham cổ tức mà không chịu cắt lỗ sớm.
Số lỗ kia cũng vẹn cả đôi đường: vừa đủ nhỏ để không ảnh hưởng quá nhiều đến cuộc sống của tôi, vừa đủ lớn để đau và nhớ đời (kể ra thì, phí ngu của tôi còn quá nhẹ so với nhiều nhà đầu tư khác). Chẳng ai có trách nhiệm với túi tiền của bạn hết, ngoại trừ chính bạn.
Nhưng đối với tôi, có nhiều điều còn đáng tiếc hơn cả mất tiền hay mất mặt:
– Mất thời gian
– Mất cơ hội (lẽ ra tôi đã có thể dùng số tiền này để đầu tư vào những kênh sinh lời khác)
– Mất tinh thần, niềm tin (vào sàn, và tệ nhất là vào chính mình). 2 tháng đã trôi qua, nhưng tôi vẫn chưa thực sự vực mình dậy được sau thất bại chua cay đó. Đây có lẽ là cái mất lớn nhất của tôi.
– Mất niềm vui (chưa bao giờ tôi thấy tâm trạng của mình tồi tệ như thời gian ấy)
Tôi biết câu chuyện này của tôi chả hay ho gì đâu, nhưng đây là người thật việc thật (và tin tôi đi, tôi viết bài này tôi không được đồng xu nào đâu, không có chuyện tôi ăn tiền sàn này để nói xấu sàn khác đâu nhé. Thiên hạ chưa xúm lại cười nhạo tôi là tôi mừng lắm rồi). Nếu các bạn không chê thì hãy truyền lại câu chuyện này cho người khác để họ không mắc sai lầm như tôi.
Nhắc lại, nếu các bạn không muốn đốt hết những đồng tiền mình cực khổ làm ra thì TRÁNH XA GKFX RA!
Giờ là tiết mục chấm điểm cho GK: 1/10 điểm (lẽ ra là 0 điểm, nhưng vì nể tình GK trả tôi số vốn còn lại nên tôi cho 1 điểm).
Cảm ơn các bạn đã dành thời gian đọc câu chuyện của 1 “thằng ngu”!
P/S:
1. Tôi không hứng thú gì với việc bóc phốt GK đâu, dù sao tiền đã mất thì tôi cũng không thể lấy lại được. Tôi kể câu chuyện này để các bạn tự rút ra kinh nghiệm cho bản thân, để các bạn có thể đối phó với mọi tình huống (nếu nói GK là sàn lởm thì nó không phải sàn đầu tiên, càng không phải sàn cuối cùng). Tôi chẳng phải cao thượng gì, chỉ là tôi đã mất gần $1.000 để có được 1 bài học nhớ đời nên tôi không muốn các bạn cũng mất $1.000 (hoặc nhiều hơn) để có được bài học ấy.
2. Tôi đã nhận trách nhiệm của mình trong câu chuyện trên, nghiêm túc phê bình, kiểm điểm bản thân, liệt kê những sai lầm của mình để các bạn biết mà tránh (còn tự nhận mình là thằng ngu nữa). Các bạn bảo tôi đổ thừa cho sàn là tôi không chịu đâu nhé.
3. Sau khi tôi mở tài khoản được khoảng 1 tuần thì GK mời mọc tôi tham gia chương trình “bao lời”. Cũng may lúc đó tôi còn đắn đo chưa dám tham gia thì GK nó đã giở trò rồi. Nếu lúc đó tôi hăng máu lên nạp thêm $1.000 nữa thì toang luôn rồi.
4. Tôi không khẳng định điều này, nhưng tôi có cảm giác là GK và DK Trade có thông đồng với nhau. Vì sau khi tôi đăng ký bản tin của GK không lâu thì có 1 thằng IB bên DK Trade gọi điện mời mọc tôi mở tài khoản (nếu tôi nhớ không nhầm thì DK Trade còn gọi cho tôi trước cả GK nữa), sau đó kết bạn Zalo với tôi để ngày ngày khoe hình lợi nhuận khủng của mấy nhà đầu tư khác (may tôi không dính). Khi tôi sắp cháy tài khoản thì nó lại gọi, ngỏ ý muốn “giúp” tôi (lúc đó tôi hơi hoảng, đầu óc đang rối bời vì chuyện bên GK nên tôi cắt ngang cuộc gọi, không kịp nghĩ đến chuyện hỏi nó vì sao nó biết tôi gặp rắc rối bên GK). Nói chung là, các bạn nên tránh cả 2 bọn này ra.
Những gì cần nói tôi nói hết rồi, tin không tùy các bạn. Không biết nói gì hơn là chúc các bạn đầu tư thành công!
Thân chào.