Forex là gì? Giao dịch forex như thế nào?

Forex-la-gi-giao-dich-forex-nhu-the-nao-fx24net

Bạn đã từng nghe nói đến một kênh đầu tư hấp dẫn: Forex. Nhưng bạn chưa hiểu forex là gì? Làm thế nào để giao dịch forex và kiếm tiền trên thị trường này? Bài viết này sẽ cung cấp những thông tin tổng quát và đầy đủ nhất cho bạn.

Khái niệm về thị trường forex

Forex là thị trường tiền tệ khổng lồ liên thông toàn cầu qua hệ thống internet. Nói đến giao dịch forex là nói đến thị trường mua bán, trao đổi tiền tệ nước ngoài. Thị trường forex còn được gọi với tên tiếng Việt là thị trường ngoại hối. Forex là viết tắt của Foreign Exchange, còn được viết gọn hơn nữa là FX. Đây là một kênh đầu tư tài chính bên cạnh các kênh khác như chứng khoán, bất động sản, vàng,…

Forex là thị trường phi tập trung (OTC), không có một trung tâm hay địa điểm cụ thể để các bên giao dịch với nhau. Tất cả được kết nối thông qua hệ thống internet toàn cầu.

Thị trường fx là nơi tạo ra tính thanh khoản gần như tuyệt đối cho đồng tiền của các quốc gia. Nhờ đó mà quá trình giao thương hàng hóa giữa các nước được thuận lợi.

Một số khái niệm liên quan đến giao dịch forex:

Các động lực thúc đẩy giao dịch trên thị trường forex là gì ?

Hoạt động giao dịch forex xuất phát từ các động lực chính là:

  • Nhu cầu trao đổi tiền tệ để thực hiện các hoạt động giao thương hàng hóa giữa các quốc gia.
  • Nhu cầu chuyển lợi nhuận bằng ngoại tệ từ các doanh nghiệp hoạt động ở nước ngoài về nước thành nội tệ
  • Hoạt động dự trữ ngoại hối và thực hiện các chính sách tiền tệ của các Chính phủ.

Tuy nhiên đó chỉ là động lực chính ban đầu để thúc đẩy sự phát triển của thị trường forex. Ngày nay, giao dịch forex chủ yếu là đầu cơ kiếm lời, tức mua đi bán lại nhằm ăn chênh lệch trong một khoảng thời gian ngắn.

Để hình dung về độ lớn của thị trường này, bạn hãy so sánh với thị trường chứng khoán New York của Mỹ có khối lượng giao dịch 250 tỷ USD/ngày, so với 6.000 tỷ USD/ngày của thị trường forex.

Cấu trúc và các bên tham gia thị trường forex

Để hiểu sâu hơn forex là gì? thì bạn cần phải hiểu rõ cấu trúc của thị trường forex.

Cấu trúc của thị trường forex

Cau-truc-va-cac-ben-tham-gia-thi-truong-forex-la-gi

Mặc dù forex là thị trường phi tập trung (OTC), nhưng nó được phân chia ra nhiều cấp độ.

Ở tầng trên cùng là các ngân hàng Trung ương, ngân hàng lớn, ngân hàng vừa và nhỏ. Các ngân hàng này giao dịch với nhau thông qua hai nền tảng điện tử lớn là Reuters Dealing Trading PlatformElectronic Brokering Services (EBS) và một số nền tảng điện tử nhỏ khác. Những giao dịch này gọi là hệ thống giao dịch liên ngân hàng (Interbank).

Các bên tham gia thị trường forex

Cac-ben-tham-gia-forex-la-gi

Khi bạn đã trở thành một trader – nhà đầu tư forex thì việc tìm hiểu các đối tượng cùng tham gia vào thị trường gồm những ai là điều hết sức cần thiết. “Biết mình biết người trăm trận trăm thắng” mà.

Các đối tượng tham gia thị trường forex bao gồm:

NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG

Ngân hàng trung ương của các nước luôn cần dự trữ ngoại hối. Hoạt động này nhằm đảm bảo cho việc thực hiện các chính sách tiền tệ được hiệu quả.

Các ngân hàng trung ương có thể tham gia trực tiếp vào thị trường ngoại hối bằng cách mua bán ngoại tệ để làm thay đổi cung cầu ngoại tệ dẫn đến làm thay đổi tỷ giá các đồng tiền. Hoặc can thiệp gián tiếp bằng cách tăng giảm lãi suất cơ bản.

NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

Các ngân hàng thương mại giao dịch forex với hai mục đích chính.

Thứ nhất, nhằm phục vụ các nhu cầu về ngoại tệ của khách hàng. Hầu hết khách hàng này là các doanh nghiệp có giao thương hàng hóa với nước ngoài. Đây không phải là giao dịch hợp đồng chênh lệch và cũng không phải là hoạt động đầu cơ.

Thứ hai, chính các NHTM cũng đầu tư giao dịch forex nhằm kiếm lời.

Để cân đối nguồn ngoại tệ thì các NHTM và cả các ngân hàng Trung ương giao dịch với nhau thông qua các nền tảng như Reuters, EBS,… ở phần thượng tầng như mô hình trên.

CÁC BROKER (sàn forex)

Các nhà môi giới forex là nơi cung cấp nền tảng cho khách hàng mở tài khoản forex. Trên thế giới hiện nay có hàng trăm sàn môi giới như vậy. Broker không tham gia giao dịch. Họ chỉ là đơn vị trung gian cung cấp dịch vụ forex và hưởng phí giao dịch của khách.

Những nền tảng giao dịch mà các Broker đang sử dụng đều không thể thiếu phần mềm MT4.

FX Broker kết nối với các ngân hàng để cung cấp báo giá cho khách hàng. Mặt khác, họ đẩy lệnh giao dịch của khách vào hệ thống điện tử giao dịch forex toàn cầu.

Chính sự kết hợp giữa các Broker với các ngân hàng đã tạo ra khả năng phân nhỏ các lệnh lớn từ thượng tầng liên ngân hàng. Hoạt động này tạo điều kiện cho các trader nhỏ lẻ có thể tham gia vào thị trường forex. Nó thúc đẩy tính thanh khoản của thị trường tiền tệ lên rất cao. Chính vì vậy mà các lệnh mua bán hầu như luôn được khớp tại các mức giá bất kỳ.

NHỮNG MARKET MAKER (NHÀ TẠO LẬP THỊ TRƯỜNG)

Những Market Maker nhìn bề ngoài có vẻ giống như một Forex Broker. Họ cũng thiết lập nền tảng giao dịch với khách hàng nhỏ lẻ, nhưng thực chất họ không có kết nối trực tiếp với các ngân hàng. Các lệnh không được kết nối và chuyển ra thị trường quốc tế. Lợi nhuận của họ một phần đến từ phí giao dịch của khách, phần lớn còn lại đến từ tiền lỗ của khách.

Cơ sở cho cách làm này của các Market Maker là họ tin rằng hầu hết khách hàng nhỏ lẻ sẽ bị thua lỗ. Do vậy họ giao dịch đối ứng trực tiếp với lệnh của khách. Cách làm này khiến họ mâu thuẫn lợi ích với khách. Họ có thể dùng các chiêu trò để làm hao hụt tài khoản của bạn. Những Market Maker không được quản lý theo luật nào cả, họ tự tạo ra thị trường nên gọi là Market Maker.

CÁC NHÀ ĐẦU CƠ VÀ TRADER NHỎ LẺ GIAO DỊCH FOREX ĐỂ KIẾM LỜI.

Trước đây việc trade forex chỉ dành cho các ngân hàng gọi là giao dịch liên ngân hàng. Nhưng từ năm 2000 trở lại đây, với sự phát triển nhanh chóng của internet và các phần mềm giao dịch thì mọi tổ chức, cá nhân đều có thể kết nối và giao dịch trực tiếp với các nhà đầu tư trên toàn thế giới.

Các nhà đầu cơ có thể là một quỹ đầu tư, hoặc là một cá nhân như bạn và tôi. Hoạt động đầu cơ được thực hiện dưới dạng giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) như nói ở trên. Hiện nay, khoảng 90% các hoạt động giao dịch trên thị trường forex là đầu cơ.

CÁC KHÁCH HÀNG NHỎ LẺ GIAO DỊCH MUA BÁN TIỀN TRỰC TIẾP

Cả 4 nhóm đối tượng trên đều trực tiếp tham gia vào mạng lưới internet toàn cầu để giao dịch forex. Ngoài ra còn một nhóm đối tượng nữa cũng tham gia vào thị trường này, nhưng không tham gia vào hệ thống giao dịch internet. Họ là khách hàng nhỏ lẻ mua bán tiền tệ thông qua ngân hàng thương mại hoặc các tiệm vàng. Họ không mở tài khoản giao dịch qua các Broker.

Mục đích của họ là phục vụ nhu cầu thương mại. Họ đổi tiền để trả lương cho nhân viên quốc tế bằng đồng USD, du lịch, chữa bệnh…. Đối tượng này có thể là doanh nghiệp xuất nhập khẩu, công ty đa quốc gia và các cá nhân.

Hàng hóa giao dịch trên thị trường forex là gì ?

Hàng hóa giao dịch trên thị trường forex chủ yếu là các cặp tiền tệ. Ngoài ra còn có dầu thô, kim loại (vàng, bạc, platilum…), các chỉ số chứng khoán, một số cổ phiếu lớn, các đồng tiền ảo (Bitcoin, Etherium, Litcoin….)….

Các cặp được giao dịch nhiều nhất là các cặp tiền tệ chính, đó là: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, USDJPY, USDCAD và USDCHF.

Một số hàng hóa giao dịch trên thị trường fx. Hình ảnh được chụp từ phần mềm MT4.

Hang-hoa-giao-dich-tren-thi-truong-forex-la-gi

Khởi nguồn của thị trường forex

Thị trường forex gắn liền với sự hình thành và phát triển của thị trường tiền tệ. Có thể nói thị trường tiền tệ đã ra đời từ cách đây 4.500 năm, thời đó người ta đã biết dùng bạc để trao đổi. Cách đây 3.000 năm con người đã biết đúc tiền xu để trao đổi. Đến thế kỷ thứ X thì tiền giấy manh nha phát triển ở Trung Quốc. Khi thị trường tiền tệ ngày càng phát triển thì kéo theo sự phát triển của các ngân hàng. 

>> Đọc tiếp: Lịch sử phát triển của thị trường forex

Giao dịch forex ngày nay

Forex là thị trường đầu cơ khổng lồ lớn nhất thế giới. Hoạt động giao dịch forex hiện nay chủ yếu là dạng đầu cơ kiếm lời. Nghĩa là các trader chỉ mua đi bán lại trong thời gian ngắn nhằm ăn chênh lệch giá. Khoảng 90% khối lượng giao dịch trên thị trường fx là đầu cơ.

Khi giao dịch forex thực chất là bạn đang mua bán các tỷ giá chứ không phải mua bán các đồng tiền. Thông qua đó mà tỷ giá tiền tệ trên thế giới được thiết lập. 

Mọi giao dịch đều thực hiện đồng thời mua vào đồng tiền này và bán ra đồng tiền khác. Chúng tạo thành một cặp tỷ giá. Ví dụ cặp tỷ giá phổ biến nhất là EUR/USD.

Ví dụ viết tỷ giá EUR/USD = 1.1332 /1.1334. Trong đó, 1.1332 gọi là giá Bid, còn 1.1334 gọi là giá Ask. Giá Ask luôn cao hơn giá Bid một khoảng gọi là spread.

Trong ví dụ này, spread bằng: 1.1334 – 1.1332 = 0.0002 pip. Khoảng chênh lệch đó để bù đắp cho phí dịch vụ khi bạn giao dịch tại một sàn forex. Điều này nghĩa là khi mua cặp EUR/USD thì bạn phải mua ở tỷ giá Ask, còn khi bán thì bạn phải bán ở tỷ giá Bid.

Thời gian và địa điểm giao dịch của thị trường forex

Thị trường fx không có địa điểm giao dịch cụ thể. Nó hoạt động dựa trên hệ thống kết nối internet toàn cầu. Chính vì vậy nó hoạt động  liên tục 24 giờ một ngày, trừ 2 ngày nghỉ cuối tuần.

Việc giao dịch chủ yếu được thực hiện trên các tài khoản của các tổ chức, cá nhân trên khắp thể giới được mở tại các sàn forex quốc tế. Như vậy bạn chỉ cần một chiếc máy tính cá nhân có kết nối internet là có thể mở tài khoản, nạp tiền và giao dịch. 

Các trung tâm giao dịch forex lớn của thế giới bao gồm: Úc, Singapore, Nhật, Hong kong, Thượng Hải, Ấn Độ, Châu Âu và New York. Nói phiên Úc, Phiên Âu… là căn cứ vào giờ làm việc hành chính của các nước đó. Trên thực tế có nhiều trader giao dịch cả giờ nghỉ. Tuy nhiên, trong giờ hành chính thì khối lượng giao dịch lớn hơn rất nhiều. Khi khu vực này hết giờ làm việc thì trader ở các khu vực khác vẫn đang thức và làm việc.

Giờ giao dịch mùa hè

Cac-phien-giao-dich-mua-he

Giờ giao dịch mùa đông

Gio-trade-mua-dong-fx24

Đặc điểm của thị trường forex

Ngoài đặc điểm quan trọng là giao dịch suốt 24 giờ một ngày (trừ hai ngày nghỉ cuối tuần) và được kết nối toàn cầu qua hệ thống internet thì bạn nên lưu ý một số đặc điểm quan trọng khác như sau:

Giao dịch forex là loại giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD

Khác với các hàng hóa thông thường, giao dịch forex là giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD). Nó giống với giao dịch chứng khoán phái sinh hơn là chứng khoán thông thường. Chính vì vậy mà bạn có thể mua trước bán sau hoặc bán trước mua sau cũng được. Miễn là bạn đoán đúng hướng đi của giá thì sẽ có lợi nhuận, ngược lại sẽ thua lỗ.

Khối lượng giao dịch lớn, thanh khoản cao

Với khối lượng giao dịch hơn 6.000 tỷ usd/ngày thì thị trường fx có tính thanh khoản gần như tuyệt đối. Điều này có nghĩa là rất khó để một cá nhân hay tổ chức nào có thể thao túng được thị trường. Đây là sân chơi công bằng hơn nhiều so với thị trường chứng khoán và các thị trường khác. Vì vậy mà bạn có thể yên tâm giao dịch mà không sợ bị thao túng giá.

Giao dịch forex thường sử dụng đòn bảy cao

Các nhà đầu cơ forex sử dụng đòn bảy tài chính rất cao. Với công nghệ hiện đại ngày nay, các sàn forex có thể cho bạn vay mượn số tiền lên đến hàng ngàn lần số tiền vốn ký quỹ của bạn mà họ vẫn có thể quản lý được rủi ro.

Chỉ với số vốn 1.000 usd kỹ quỹ, bạn có thể được sử dụng số tiền lên tới 1.000.000 usd để giao dịch. Vâng bạn không đọc nhầm đâu, tôi nói “một triệu usd”. Nhưng đòn bảy càng cao thì rủi ro và lợi nhuận cũng cao. Bạn có thể đạt được mức lợi nhuận lớn, nhân tài khoản của mình lên hàng chục lần trong một ngày, nhưng cũng có thể đốt cháy nó trong vài giờ. Thậm chí sàn Exness còn có thể cho bạn sử dụng đòn bảy lên đến 2.000 lần!

Giao dịch forex có độ rủi ro cao.

Với đặc điểm là sử dụng đòn bảy cao nên rủi ro khi chơi forex cũng rất lớn. Dễ hiểu thôi, vì lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro lớn mà.

Giao dịch forex như thế nào?

Giao-dich-forex-la-gi

Để bắt đầu giao dịch forex, bạn phải mở tài khoản tại một sàn quốc tế uy tín.

Bạn có thể vào website của sàn Exness và mở thử một tài khoản nho nhỏ để khám phá. Chỉ mất khoảng 2 phút để mở một tài khoản!

Mở tài khoản sàn Exness 

Hướng dẫn mở tài khoản forex chi tiết

Để học cách giao dịch forex thì đây là một bài viết chi tiết nhất dành cho bạn:

Bài viết trong đường link ở trên chính là linh hồn của website này. Trong bài đó tôi đã tổng hợp lại một cách có hệ thống cho cả người mới tập chơi forex và người đã có kinh nghiệm. 

Cảnh báo rủi ro khi giao dịch forex

Thị trường forex rất lớn, được kết nối toàn cầu và có rất nhiều đối tượng tham gia. Khi bạn đã quyết định trở thành một fx trader thì bạn cũng cần phải trang bị những kiến thức cơ bản nhất để tự bảo vệ túi tiền của mình trước những rủi ro luôn rình rập. Vậy rủi ro trên thị trường forex là gì? Có những loại rủi ro nào?

>> Đọc tiếp: Các loại rủi ro và lừa đảo trên thị trường forex


Bạn vừa đọc bài viết: “Forex là gì? Giao dịch forex ở đâu, như thế nào?

Tác giả: Phạm Khương

Đừng quên thích và chia sẻ bài viết này bạn nhé
fb-share-icon0

Một trả lời tới to “Forex là gì? Giao dịch forex như thế nào?”

Bình luận đã bị khoá.